Flujo de caja a 13 semanas: anticipa faltantes de efectivo

El día que la nómina no tiene con qué pagarse

Es una escena típica en las pymes. El estado de resultados del mes muestra utilidad, el contador entrega su informe histórico a tiempo y, aun así, el día de la nómina el saldo del banco no alcanza. Nadie lo vio venir porque nadie miraba la fecha en que realmente entra y sale el dinero.

Eso cuesta caro. Pagas con urgencia lo que pudiste negociar con calma. Aceptas financiamiento cuando estás en peor posición para negociar. O frenas una compra que el negocio necesitaba. Todo por mirar hacia atrás en vez de hacia adelante.

Esta guía te enseña el flujo de caja a 13 semanas: una proyección semanal de cobros y pagos reales, que actualizas cada semana. Al terminar sabrás armarlo en una hoja de cálculo y ubicar la semana en que tu caja cae bajo tu mínimo. También sabrás elegir entre cobrar, reprogramar pagos o financiarte, y sostener una revisión semanal de 30 minutos. No reemplaza el informe de tu contador: lo complementa, con datos que él puede ayudarte a validar.